花旗银行简介

花旗银行（Citibank）是花旗集团旗下的一家零售银行，其历史可追溯至1812年6月16日成立的“纽约城市银行”（City Bank of New York）。经过近两个世纪的发展、并购，花旗银行已成为美国资产排名前列的大银行之一，并在全球近150个国家及地区设有分支机构，提供全方位的金融服务。作为一家国际大银行，花旗银行的总部位于美国纽约市公园大道399号，拥有广泛的金融产品服务，包括消费银行服务及信贷、企业投资银行服务、经纪、保险和资产管理等。值得注意的是，花旗银行是全球第一家在中国开展业务的美国银行，展现了其深厚的全球化和金融服务经验。然而，近年来花旗银行也进行了一些战略调整，包括逐步退出部分市场的零售银行业务，并专注于财富管理业务。

花旗银行个人账户开户

一、所需资料

1、身份证明：申请人需提供有效的身份证明文件，如身份证、护照或香港居民身份证。请注意，这些文件需在有效期内，且剩余有效期不少于6个月。

2、地址证明：提供最近三个月内的地址证明文件，如水电费账单、银行对账单或租赁合同，以证明当前的居住地址。

3、入境记录：如果是非本地居民，需提供最近一次进入香港的入境小票，以证明入境记录。

4、KYC表格：填写“了解您的客户”表格（KYC表格），包括基本信息、财务状况和资金来源等。

二、开户流程

1、准备资料：确保上述所需资料齐全。

2、预约开户：可以通过花旗银行的官方网站或者客服电话预约开户时间。

3、递交资料：将准备好的资料递交至花旗银行进行审核。银行将在2-4个工作日内完成初步审核并安排预约。

4、面签开户：客户需在指定时间亲自到花旗银行分行，携带所有开户资料办理手续。开户流程约需30-60分钟，客户可以在当日获得账户信息或选择由银行邮寄银行卡。

5、账户激活：一般来说，账户在完成初始存款后即自动激活。客户可以通过网上银行或电话银行确认账户激活状态。

花旗银行公司账户开户

一、所需资料

1、公司注册资料：包括公司注册证书、商业登记证、英文章程、法团成立表格等。

2、董事股东资料：提供公司董事和股东的身份证材料、股东股份占比材料以及最近三个月的银行流水。

3、业务证明材料：包括公司近3个月的购销合同及订单资料，以及关联公司的营业执照、章程和银行流水等。

4、其他文件：如法定代表人授权书、注册地址证明（如房屋租赁协议、房产证等）等。

二、开户流程

1、准备资料：根据银行要求准备所有必需的开户材料。

2、资料初审：银行会对提供的资料进行初审，确定是否满足开户条件。

3、预约面签：如果资料初审通过，银行将与公司确认开户方式并预约面签时间。

4、面签开户：公司董事或股东需亲自到花旗银行分行进行面签，并签署开户相关文件。其间银行经理会了解公司业务情况，确保业务合规及有效防控风险。

5、资料终审：公司完成面签后，银行将提交资料进行终审。

6、开户成功：银行终审通过后，开户成功，并寄出密码函和账户信息。

花旗银行开户注意事项

1、资料真实性：提供的所有资料必须真实有效，否则可能导致开户失败或账户被封禁。

2、配合审核：银行在审核过程中可能会要求补充额外资料或进行面试，请积极配合以加快开户进度。

3、费用了解：在开户前，建议详细了解银行的开户政策、服务费用及账户类型等信息。

4、遵守规定：在开户和使用账户过程中，应遵守相关法律法规和银行规定。